融资性贸易风险的法律应对策略

（一）合同管理

1. 明确合同性质与条款

企业在签订融资性贸易合同时，应明确合同性质，避免使用模糊不清的表述。对于合同条款，应详细约定各方的权利义务、交易流程、货物交付方式、货款支付时间、违约责任等内容。特别是在涉及融资安排的条款中，要明确利率、还款方式、担保方式等关键要素，确保合同条款具有可操作性和可执行性。

2. 尽调合同相对方

在签订合同前，企业应全面审查合同相对方的主体资格、信用状况、经营能力等。对于融资方，要重点关注其财务状况、负债情况和还款能力；对于合作方，要考察其商业信誉、行业口碑和过往交易记录。可以通过查询企业信用信息公示系统、第三方信用评级机构报告、实地考察等方式获取相关信息。

（二）货权管理

1. 规范货物单证流转

企业应建立规范的货物单证流转制度，确保货权凭证的真实性、完整性和有效性。对于仓单、提单等关键单证，要严格按照法律规定和行业惯例进行操作。在接收和交付单证时，要仔细核对单证信息与货物实际情况是否一致，防止出现单证欺诈和货权纠纷。同时，要妥善保存单证，建立单证档案，以便在需要时能够提供有效的证据。

2. 加强货物仓储监管

选择信誉良好、资质合格的仓储企业是加强货物仓储监管的关键。企业应与仓储企业签订详细的仓储合同，明确双方的权利义务和责任划分，特别是对货物的保管、盘点、出入库等环节作出具体规定。要定期对仓储货物进行实地盘点，核实货物数量和质量，确保货物安全。若发现仓储企业存在违规操作或管理不善的情况，应及时采取措施，例如要求整改、更换仓储企业等。

（三）纠纷解决

1. 协商与调解

在融资性贸易纠纷发生后，企业首先应尝试通过协商与调解的方式解决问题。协商和调解具有灵活性、高效性的特点，可以在较短时间内达成双方都能接受的解决方案，降低纠纷解决成本。企业可以委派专业人员与对方进行沟通，了解对方的诉求和立场，寻求共同利益点，通过协商达成和解协议。若协商不成，可以邀请第三方调解机构介入，例如行业协会、商会调解中心等，在调解机构的主持下进行调解。

2. 诉讼与仲裁

当协商和调解无法解决纠纷时，企业应果断采取诉讼或仲裁方式。在选择诉讼或仲裁时，要根据合同约定、纠纷性质和实际情况进行综合考虑。企业应根据自身需求和实际情况，选择合适的纠纷解决方式。

文章来源：众成清泰律师事务所